2024年，我行嚴格遵守監管機構的關聯交易監管規定，依法合規開展各項關聯交易，根據《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》及《山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司章程》及《銀行保險機構關聯交易管理辦法》等有關規定，現將我行2024年度關聯交易情況匯報如下：

一、關聯交易管理情況

2024年，我行高度重視關聯交易管理工作，優化關聯交易管理機制，修訂關聯交易管理制度，及時識別并動態更新關聯方名單，認真履行重大關聯交易審議審批和信息披露義務，嚴守合規底線，開展的各類關聯交易堅持遵循誠實信用及公允原則，按照商業原則以不優于非關聯方同類交易的條件進行，確保股東和存款人利益不受損害。

（一）強化董事會及關聯交易委員會履職情況

董事會及下屬關聯交易委員會能夠按照職責權限和議事規則勤勉盡職、客觀公正地審議關聯交易事項，關聯交易委員會全年共召開會議4次，2024年，本行共授信關聯交易貸款6戶，授信金額400萬元，其中重大關聯交易貸款授信4戶，授信金額340萬元，貸款余額329.30萬元,以上關聯交易已經本行董事會審議通過，并向監管部門報備。以下為重大關聯明細：

借款人高偉祥，系山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司副行長，貸款用途為購進裝修材料及家具家電，授信貸款80萬元，利率3.7%，擔保方式為保證，認定為重大關聯交易，貸款余額80萬元。

借款人陳云啟，55歲，系山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司貸后管理部負責人華震配偶的父親，貸款用途購進空調塑管，授信貸款20萬元，授信日期2024年3月14至2027年3月13日，利率6.00%，擔保方式為保證，合并計算華震授信60萬元，華震的母親呂香榮授信15萬元，累計授信95萬元，認定為重大關聯交易，2024年3月19日發放貸款20萬元，貸款余額10萬元。

借款人朱明東，34歲，系山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司坦埠支行支行行長，貸款用途購進裝飾材料及家具家電，授信貸款50萬元，授信日期2024年3月21至2027年3月20日，利率3.7%，擔保方式為保證，認定為重大關聯交易，2024年3月22日發放貸款50萬元，貸款余額50萬元。

借款人張坤，36歲，系山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司股東山東蒙陰晟華建業有限公司的執行董事，貸款用途購進瓷磚，授信貸款70萬元，授信日期2024年5月8至2029年5月7日，利率6.00%，擔保方式為抵押，2024年9月30日追加授信120萬元，合計授信190萬元，認定為重大關聯交易，貸款余額189.30萬元。

（二）及時動態更新全行關聯方名單，全面識別關聯交易

2024年，我行對關聯方管理內容進行了細化，將關聯方識別的第一道防線延伸到全行的一線部門，在業務開展之前業務部門就將疑似關聯方的公司提交董事會辦公室認定，確保及時準確地識別關聯方，更新關聯方信息。關聯法人名單經董事會關聯交易控制委員會審核確認后，向全行發布，確保關聯交易得以及時識別。

（三）認真履行關聯交易審議審批和信息披露義務，嚴控關聯交易風險，保障全體股東及銀行客戶利益

2024年，我行加強對關聯交易的管理控制，嚴控關聯交易風險，關聯法人的授信業務均集中于總行審批，嚴格按照監管要求履行審議審批和信息披露手續。董事會關聯交易控制委員會高效、專業和獨立地運作，各位委員勤勉盡職，充分履行關聯交易審核職責，確保我行關聯交易事項符合監管要求、全體股東及客戶的利益。

二、董事會關聯交易控制委員會工作情況

董事會關聯交易控制委員會作為董事會按照我行《公司章程》設立的專門工作機構，2024年獨立、專業、高效地運作，各位委員勤勉盡職，及時確認我行的關聯方，審查和批準關聯交易，在我行完成制度修訂、部門職能梳理的基礎上，進一步要求管理層提升關聯交易精細化管理水平，加強對重大關聯交易的控制，確保關聯交易形式和實質合規，維護全體股東的權益。

今后，我行董事會關聯交易委員會將繼續履行職責，加強關聯交易管理，促進我行健康有序發展。